Как приставы ищут счета должников в банках

Список банков, не сотрудничающих с судебными приставами

Законодательство обязывает все кредитные учреждения, работающие на территории РФ, предоставлять информацию относительно средств клиентов по запросу судебных приставов.

Коммерческих структур правило касается наравне с государственными.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Финансовые организации, не работающие с ФССП

По состоянию на 2020 год свыше сотни банковских учреждений подписали официальное соглашение с ФССП, регламентирующее нюансы предоставления информации на запрос службы приставов.

Факт отсутствия договора не освобождает от обязанности предоставлять данные клиентов. Отказ влечет штраф и прочие санкции вплоть до лишения лицензии.

По взысканию долгов

Найти организации, не сотрудничающие с ФССП, с течением времени становится все труднее, поскольку непредставление сведений фактически является нарушением закона с вытекающими последствиями. Желающих конфликтовать с государством, рисковать собственной репутацией и даже существованием нет.

Единственный вариант – сотрудничество с небольшими финансовыми учреждениями негосударственной формы собственности, владельцами которых не являются лица, приближенные к властям.

Некоторые из них продолжают опираться на принцип банковской тайны, стараются сохранять конфиденциальность информации, касающейся обслуживаемых граждан.

Нередко финансовые организации не прямо уклоняются от сотрудничества с приставами, а просто своевременно предупреждают клиентов о грозящем аресте, давая возможность вывести средства.
Так получается сохранять лояльность, формально соблюдая закон.

Полный список

Согласно отзывам, сотрудничество с судебными приставами сведено к минимуму данными финансовыми организациями:

Как служба получает информацию о счетах?

Поиск данных об имеющихся у должников средствах в банковских учреждениях осуществляется путем направления заявлений о розыске в различные финансовые организации.

Ввиду огромного количества функционирующих на рынке компаний проконтролировать, все ли получили запрос и честно на него среагировали, сложно.

Гарантированно заявление дойдет до крупнейших банковских структур, и в таком случае почти со 100-процентной вероятностью произойдет автоматическое списание средств. Рисковать авторитетом и создавать себе проблемы с законом они не станут.

Порядок взыскания средств

Взаимодействие приставов с банками происходит по представленной схеме:

  1. После вступления в силу решения суда подается запрос в финансовое учреждение относительно наличия там средств у конкретного гражданина.
  2. Кредитная организация предоставляет необходимые данные.
  3. При наличии денег ФСПП направляет постановление о взыскании с указанием счета должника.
  4. Производится списание финансов в требуемом размере.

Что делать, если арест наложен?

Необходимо начинать с выяснения, насколько законны действия ответственных лиц.

При наличии непогашенной задолженности и отсутствии ограничений по списанию средств ввиду их специального назначения единственный путь к решению проблемы – погасить долг.

В случае наложения ареста на счет особой категории, не позволяющей осуществлять взыскание, должнику необходимо:

  1. Собрать документы, подтверждающие факт.
  2. Обратиться с заявлением в ФССП, которая отзовет постановление.

Спорные ситуации придется решать посредством суда.

Основания для снятия санкций

Причина Порядок действий
Должник произвел полный возврат средств кредитору Требуется собрать все подтверждающие платежные поручения и предъявить приставам, написав заявление.
Действия уполномоченных лиц признаны неправомерными Деньги имели целевое предназначение, долг был начислен по ошибке либо ответчика не оповестили в установленном порядке относительно процесса, чтобы у него была возможность принять меры до проведения суда.
Стороны достигли консенсуса Исполнительный лист забирается из ФССП. Впоследствии, если должник перестает соблюдать договоренности, истец имеет право вновь подать документ для взыскания, он является бессрочным.
Ответчик стал банкротом Все активы, включая счета, переходят к арбитражному управляющему.

Какие счета трогать не имеют права?

Вопрос регламентирует Федеральный закон №229 «Об исполнительном производстве» от 2 октября 2007 года с правками, дополнениями и изменениями, действующими с 5 декабря 2017 года.

Нормативный акт устанавливает, что не подлежат списанию средства:

  • находящиеся на специальном избирательном счете;
  • являющиеся частью фонда референдума;
  • в валюте других государств, если рублевых активов хватает для покрытия задолженности.

Не взыскивают финансы с дебетовых социальных карт, используемых для получения:

  • алиментов;
  • пенсий;
  • пособий;
  • стипендий;
  • прочих предусмотренных государством выплат.

Законодательство устанавливает, что с человека может удерживаться максимум ½ получаемой суммы доходов. Поэтому все средства с зарплатной карты аресту не подлежат.

Как вернуть незаконно взысканные деньги?

Восстановление справедливости при неправомерном аресте счета или списании средств предусматривает обращение к вышестоящим должностным лицам исполнительной службы или в суд с аргументированной жалобой в соответствии со ст. 441 ГПК РФ.

Обязательно предоставление пакета документации, включающего:

  • бумаги, подтверждающие целевой характер денег;
  • выписки, демонстрирующие фактическое перечисление финансов;
  • справки из банка, говорящие о блокировке накоплений.

В тексте обращения целесообразно акцентировать внимание на незаконном характере процессуального мероприятия, нарушающего интересы заявителя.

При благоприятном исходе будет установлена неправомерность действий в отношении средств гражданина, и он сможет их вернуть.

Потребуется взять заверенную выписку из судебного решения и исполнительный лист, которые предъявляются службе.

Найти банк, не сотрудничающий с судебными приставами, проблематично, что обусловлено нежеланием нарушать законодательство. Чтобы избежать блокировки денег, необходимо своевременно погашать существующие задолженности. Но даже при их наличии взыскание свыше половины дохода недопустимо, а отдельные поступления вообще не могут использоваться для выплат кредиторам в принудительном порядке.

На видео о списании средств

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область — +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область — +7 (812) 317-60-09
    • Регионы — 8 (800) 222-69-48

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Как приставы узнают место работы должника

Как приставы узнают место работы должника? С этой целью законодательством предусмотрен целый ряд процедур, позволяющих узнать место трудоустройства, уровень доходов, а также меры, принимаемые при сокрытии этой информации. Подробнее они разобраны ниже.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

Как приставы узнают где работает должник

Как узнать, где работает должник? Для начала важно указать, что судебный пристав законодательно имеет право заниматься подобной деятельностью.

Читать еще:  Какой семейный бизнес можно открыть

Если место работы неплательщика неизвестно, исполнитель делает в письменном виде запросы в такие учреждения, как служба занятости, налоговая инспекция, пенсионный фонд.

Ходатайствовать можно в любые организации, которые могут предоставить необходимые сведения.

Стоит отметить, что для выяснения места трудоустройства исполнитель имеет право опрашивать родственников, соседей, друзей неплательщика. Это не противоречит законодательству.

Узнайте, как найти должника по алиментам.

Сведения о доходах должника

Исполнитель имеет полное право собирать необходимые сведения путем опроса близких родственников, коллег, друзей должника. Судебные приставы могут выполнять запросы в следующие организации:

  1. Налоговая служба и банки для выявления счетов.
  2. Управление по обеспечению безопасности дорожного движения с целью выяснения информации о наличии транспортных средств.
  3. Реестры, в которых имеются сведения о недвижимом имуществе.
  4. Пенсионный фонд – информация о трудоустройстве и характере деятельности.

Также запрос отправляется в ЗАГС для выяснения сведений о том, состоит неплательщик в браке или нет, имеется ли у этого человека совместное имущество с партнером.

Что делают приставы если должник официально не работает

В тех ситуациях, когда кажется, что взыскать долги невозможно, судебный исполнитель имеет несколько путей действия. Пристав может конфисковать бытовые предметы (например, технику) для погашения долга.

Еще один способ – запрет покидать пределы страны проживания. Это результативная мера в тех случаях, когда должник имеет неофициальный доход, либо ему удается удачно скрывать состояние своих финансов.

Если же речь идет о человеке, у которого нет возможности выехать за рубеж, подобный запрет не принесет какой-либо пользы. Несмотря на это, пренебрегать данной мерой не стоит.

Если должник состоит в браке, и владельцем имущества выступает супруг (супруга), то существует возможность установить долю неплательщика и взыскать ее.

Делается подобная процедура в судебном порядке, требует дополнительной траты времени и сил, но нередко является единственной возможной мерой добиться справедливого решения

Как приставы ищут счета

Важно иметь информацию о том, как приставы ищут счета должников в банках. Подобные сведения исполнители могут получить при ответах на свои запросы из пенсионного фонда, налоговой инспекции. Также приставы осуществляют ходатайства в банковские организации, которые обязаны дать ответ в течение 7 дней.

Что делают приставы если должник скрывает свои доходы

Должник способен различными путями скрывать свои реальные доходы: неофициальная заработная плата, изменение места трудоустройства с меньшим заработком (чаще формальным). Также неплательщик может оставаться на прежней работе, но официально уровень дохода у него становится ниже.

В некоторых случаях должник увольняется с последующей постановкой на учет в Центр занятости. Еще один способ избежать взыскания средств – продажа движимого и недвижимого имущества до вступления приговора об уплате средств в силу.

Что делать в подобных случаях? Запросы судебных приставов в налоговую инспекцию и пенсионный фонд уже дают информацию о реальной должности и доходах должника. Установить максимально точное состояние финансовых средств помогают сведения о банковских счетах и имеющихся на них суммах.

Также банки дают информацию о кредитных историях своего клиента и соответствующих выплатах. Исполнитель способен получить факты о наличии скрываемого имущества через транспортные структуры и ЗАГС.

Узнайте, что такое ссудная задолженность по кредиту.

Приставы имеют право обращаться в те организации, в которых должник работает неофициально. Если руководитель отказывает в сотрудничестве, необходимо обратиться в инспекцию по труду, ведь неофициальный наем работника является нарушением.

При подозрении наличия так называемого серого дохода, налоговая инспекция способна провести соответствующую проверку для выявления данных нарушений.

В тех случаях, когда при сборе информации выявляется факт того, что должник скрывает уровень реальных доходов, то судебный исполнитель имеет полное право вызвать последнего с целью разъяснения ситуации. Уклонение от уплаты и сокрытие денежных средств является поводом для возбуждения уголовного дела.

Заключение

Необходимо знать, как судебные приставы узнают место работы должника, информацию о доходах. Важно иметь сведения о том, как проводятся такие процедуры, чтобы в полной мере добиться справедливости и получения взыскиваемых средств.

Не нашли ответа на свой вопрос?
Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-39-61
8 (800) 302-33-28

Это быстро и бесплатно !

В каких банках приставы не арестовывают счета?

Кандидат экономических наук, эксперт сайта.

Существовавшая долгое время на территории России социально-политическая система научила своих граждан искать малейшие возможности для обхода закона. Одни играют по-крупному, другие будут сильно рады, если получится избежать ареста банковских счетов судебными приставами. А такая возможность постоянно висит над простыми гражданами страны: допустил задолженность по потребительскому кредиту, не оплатил вовремя коммуналку, попал на камеру ГИБДД (о наложенном штрафе в этом случае должник может и не знать), вышел на демонстрацию не вовремя и т.д.

Где открыть счет, чтобы его не арестовали приставы? Попробуем разобраться в проблеме и дать развернутый ответ на этот и другие вопросы, связанные с арестом банковских карт.

Есть ли определенные типы карт, которые не могут арестовать приставы

Чтобы ответить на поставленный выше вопрос, вначале нужно, а это очень важно, выяснить, какую карту не могут арестовать судебные приставы в 2019 году. В Гражданском Кодексе Российской Федерации прямо сказано, что ФССП имеет право наложить арест на следующие виды счетов:

  • дебетовые, используемые как для текущих расчетов, так и депозитные;
  • открытые для зачисления заработной платы;
  • фондовые средства;
  • идентифицированные (принадлежность конкретному физическому лицу доказана в суде и никак иначе) счета в электронных кошельках.

Есть здесь и исключения. Не подлежат аресту социальные карты, на которых находятся:

  • пенсии по инвалидности;
  • пенсии, назначенные по потере кормильца;
  • военные пенсии;
  • алименты на содержание несовершеннолетних детей или престарелых родителей;
  • единовременная материальная помощь;
  • переводы страховых компаний по возмещению вреда здоровью/жизни владельца счета по страховому полису;
  • детские пособия;
  • пособия на погребение;
  • материнский капитал.

Первый делает запрос на наличие счетов, а вторые просто перечисляют их, не указывая, какие средства там находятся. Приставы оформляют постановление о списании средств, а банк его выполняет.

Чтобы вернуть деньги обратно на счет, достаточно написать заявление на имя руководителя подразделения, где служит пристав, обнуливший счета. В нем указать полностью свои Фамилию, Имя, Отчество и паспортные данные, номер исполнительного производства, номер счета, снятую сумму и выписку из банка, подтверждающую происхождение денежных средств на лицевом счете. В подавляющем большинстве случаев этого достаточно. Если возврат по каким-либо причинам не произведен, то следует обратиться в прокуратуру, а затем в суд.

Читать еще:  Как прекратить звонки коллекторов контактным лицам

О том, что это дает должнику, поговорим чуть ниже.

Счета и карты каких банков приставы не могут арестовать

Ответ будет неожиданным: только ту и в том банке, где лицевые счета судебные приставы не найдут. В соответствии с законодательством РФ, все банки, зарегистрированные на территории страны (имеющие лицензию Центробанка), обязаны предоставлять всю запрашиваемую судебными приставами информацию о своем клиенте – в этом случае не работает положение о тайне вкладов.

Так же в их обязанности входит перевод средств с обнаруженных счетов на специальный счет ФССП на основании постановления судебного исполнителя. Кажется, в этой ситуации все безнадежно. Не спешите расстраиваться. Здесь есть свои подводные камни.

Службой судебных приставов налажен электронный документооборот со всеми банками страны. Этим же путем пересылаются документы о наложении ареста на счет, чтобы у пристава было время оформить постановление о списании средств.

Вот здесь и спрятан подводный камень. Прежде, чем арестовывать счет, его необходимо найти. В автоматическом режиме сделать это не получится. Вначале нужно завести исполнительное производство, а затем разослать банкам отпечатанные на бланках ФССП запросы о наличии счетов и получить ответ.

В условиях, когда у судебного исполнителя в производстве десятки исков, отпечатать и разослать запросы реально в один-два десятка банков. А их в стране несколько сотен. Вот и получается, что если открыть лицевой счет в небольшом банке вероятность его обнаружения стремиться к нулю, особенно если он расположен в другом регионе. В каждом конкретном случае все будет зависеть от настойчивости судебного исполнителя – насколько долго у него хватит времени и желания вести активные поиски.

Попутно отметим, что в первую очередь запросы отправляются в Сберегательный банк, Газпромбанк, ВТБ, Альфа Банк, Промсвязьбанк, Почта банк, Россельхозбанк, Банк Москвы и Райффайзенбанк.

Но эта рекомендация бессильна для счетов, на которые зачисляется заработная плата. Их судебные приставы найдут со 100% вероятностью – воспользуются базой данных Пенсионного Фонда и сначала определят место работы должника, а затем сделают запрос работодателю и получат доступ к зарплатной карте. Даже в тех редких случаях, когда заработная плата выдается наличными, на основании постановления пристава бухгалтерия работодателя будет удерживать часть средств из зарплаты для погашения долга.

Где еще можно держать деньги, чтобы их не могли арестовать

Выше уже перечислялись банки, куда чаще всего делаются запросы по поиску счетов должников. Есть список банков, которые приставы в основном игнорируют: Хоум Кредит, ХМБ «Открытие» и Совкомбанк.

Однако, клиентам этих кредитных учреждений не стоит быть полностью уверенным в безопасности своих средств. Если в банк поступит запрос из ФССП, он в обязательном порядке укажет все счета своего клиента.

Еще одним местом, где можно более-менее спокойно хранить свои средства, являются электронные кошельки, но только тех банков или платежных систем, где при регистрации не требуют указывать свои персональные данные.

Здесь даже если и будет обнаружен счет, что маловероятно, так как банк не может привязать кошелек к конкретному физическому лицу, нужно еще в судебном порядке провести идентификацию лицевого счета – доказать что именно этот кошелек принадлежит должнику. Такая процедура затягивается на длительное время, что позволяет владельцу денег вывести их из платежной системы или электронного банка.

Интересным представляется хранение денег на кредитных карточках. Эти счета не подлежат аресту по закону, а банк сам не заинтересован давать сведения о них. Такая возможность появилась, когда для привлечения клиентов некоторые банки разрешили хранить личные сбережения на кредитных картсчетах с выплатой процентов. Служба судебных приставов знает об этом и внесла предложения о включении соответствующих поправок в законодательную базу. Но Верховный Совет пока не рассматривал этот вопрос.

И последнее. Самый простой и доступный способ сохранить свои счета – открыть их в любом банке на знакомых или родственников, например, бабушку или дедушку. Но только не на жену. Здесь сохранность денег от судебных приставов имеет полную гарантию.

Заключение

На территории Российской Федерации нет банков, в которых приставы не арестовывают счета. Однако, при желании, все же можно спрятать средства от судебных исполнителей:

  • открыть лицевой счет в небольшом банке, желательно, в другом регионе, представительства которого нет в месте проживания;
  • воспользоваться электронным кошельком, при условии анонимности во время регистрации;
  • оформить кредитную карточку.

В крайнем случае, что более надежно, открыть счет на другое физическое лицо (исключение – домочадцы).

Как приставы ищут счета должников в банках

Хотите предъявить исполнительный документ или у вас арестовали счёт?

Как узнать причину и что делать

Что делать?

Если у вас есть исполнительный документ (исполнительный лист или судебный приказ о взыскании долга), вы можете обратиться к судебным приставам для возбуждения исполнительного производства в отношении должника.

Если вы хотите самостоятельно передать исполнительные документы в Сбербанк для взыскания со счёта должника, обратитесь в офис Сбербанка и предъявите:

  • Оригинал исполнительного документа,
  • Заполненное и распечатанное заявление.

Если исполнительный документ в банк предъявляет представитель взыскателя, то понадобится также доверенность от нотариуса. В случае предъявления исполнительного документа представителем юридического лица, доверенность может быть заверена как руководителем этой организации, так и нотариусом.

Образец заявления для предъявления в банк:

Банк осуществляет обработку исполнительного документа в соответствии с Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Мы рекомендуем подавать исполнительные документы в офисы приёма документации. Список адресов:

Как узнать статус?

Если вы подавали заявление в Банк:

Должник — ООО или ИП:

  • СМС-уведомления, которые будут приходить на указанный в заявлении номер телефона;
  • Сервис проверки статуса обработки исполнительного документа;
  • Автоинформатор по номер 8 800 100 84 90.

Должник — физические лицо:

  • Письменные уведомления о статусе обработки исполнительного документа на почтовый адрес, указанный в заявлении;
  • По телефону горячей линии 8 800 555-55-50 или 900 (звонок бесплатный).

Если вы предъявили исполнительный документ в ФССП:

  • 8-800-250-39-32 (звонок бесплатный);
  • 8-495-870-95-50 (звонок для Московского региона).

Как отозвать исполнительный документ?

Предоставьте в банк заполненное и распечатанное заявление на отзыв. После этого оригинал документа будет направлен на указанный в заявлении почтовый адрес.

Если вы хотите одновременно отозвать несколько исполнительных документов в отношении физических лиц (реестром), заполните бланк заявления на отзыв, который находится здесь.

Часто задаваемые вопросы

Как долго проверяют исполнительный лист?

Ваш исполнительный лист будет проверяться в течение 7 рабочих дней с момента подачи заявления.

Если мне отказали, могу ли я получить оригинал?

Оригиналы исполнительных документов Банк направляет Почтой России на адрес, который указан в заявлении.

Читать еще:  Как сделать бизнес план образец

Что делать, если мой документ обработан, а деньги не поступили на мой счёт?

Средства, которые банк взыскивает с должника, будут переведены в день положительного решения и поступят на ваш банковский счёт в течение 3 рабочих дней.

Можно ли предоставить копию исполнительного документа?

Нет. В 229-ФЗ указано, что банк имеет право исполнять документы только при получении оригинала исполнительного документа.

Могу ли я направить исполнительный документ в несколько банков?

Нет, это запрещено 229-ФЗ. Но при предоставлении исполнительного документа приставам взыскание будет производится по всем банкам, в которых у должника есть счета, до полного исполнения требований.

У кого, помимо пристава, можно узнать о счете должника?

Информацию можно получить у надзорных органов (ФМС, ФНС), но это возможно только при наличии исполнительного документа.

Не смогли провести операцию по счёту и не понимаете почему?

Одной из причин может быть поступивший в Банк, в отношении вашей организации исполнительный документ. ?

Исполнительный документ — это документ, являющий основанием для принудительного исполнения решения суда, а так же актов других органов.

Что делать?

Необходимо выяснить на основании какого документа арестовали или взыскивают средства и куда обращаться за разъяснениями.

Номер документа вы можете узнать в «Сбербанк Бизнес Онлайн»

Кликните на признак Есть ограничения на счёте.

Откроется экран с подробностями по ограничениям и их основаниям.

Если документ выдан судебным органом, в документах вы увидите наименование суда и номер дела.

  • Информацию по судебным актам городских, районных судов, мировых судей можно найти на сайте суда, вынесшего решение.
  • Если решение вынесено арбитражным судом — то в картотеке арбитражных дел.

Если документ поступил от приставов, про действующее исполнительное производство можно узнать с помощью сервиса «База данных исполнительных производств».

После выявления документа основания, со всеми вопросами необходимо обращаться в орган выдавший документ. Банк является посредником, и только исполняет требования строго в соответствии с 229-ФЗ.

Как оспорить?

Чтобы оспорить, отменить или отозвать исполнительный документ, необходимо обратиться к инициатору (к взыскателю, в суд, в ФССП) и предоставить обосновывающие документы.

Если инициатор дает согласие:

  • Взыскатель или судебный орган отзывает исполнительный документ,
  • Пристав направляет в Банк постановление об отмене.

Банк не может в одностороннем порядке отменить арест или прекратить взыскание, об этом сказано в 229-ФЗ.

Часто задаваемые вопросы

На основании каких документов может быть арестован счёт или произведено взыскание?

Виды исполнительных документов, на основании которых банком производится арест и взыскание денежных средств с банковского счета, указаны в ст. 12 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Полный перечень исполнительных документов:

  • исполнительные листы, выдаваемые судами общей юрисдикции и арбитражными судами на основании принимаемых ими судебных актов;
  • судебные приказы;
  • нотариально удостоверенные соглашения об уплате алиментов или их нотариально удостоверенные копии;
  • удостоверения, выдаваемые комиссиями по трудовым спорам;
  • акты органов, осуществляющих контрольные функции, за исключением исполнительных документов, указанных в пункте 4.1, о взыскании денежных средств с приложением документов, содержащих отметки банков или иных кредитных организаций, в которых открыты расчётные и иные счета должника, о полном или частичном неисполнении требований указанных органов в связи с отсутствием на счетах должника денежных средств, достаточных для удовлетворения этих требований;
  • судебные акты, акты других органов и должностных лиц по делам об административных правонарушениях;
  • постановления судебного пристава-исполнителя;
  • акты других органов в случаях, предусмотренных федеральным законом;
  • исполнительная надпись нотариуса;
  • запрос центрального органа, назначенного в Российской Федерации в целях обеспечения исполнения обязательств по международному договору Российской Федерации, о розыске ребёнка, незаконно перемещённого в Российскую Федерацию или удерживаемого в Российской Федерации (далее — запрос центрального органа о розыске ребёнка);
  • исполнительные документы, выданные компетентными органами иностранных государств и подлежащие исполнению на территории Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Как списываются средства по исполнительным документам?

Когда в Банк поступает исполнительный лист или судебный приказ, банку необходимо убедится в его подлинности. В это время на вашем счете блокируется сумма, указанная в исполнительном документе, после проверки и в случае подтверждения подлинности — сумма перечисляется взыскателю. Если на счетах недостаточно средств, то сумма списывается, как только средства поступают на счет. Если поступило несколько исполнительных документов, они исполняются в порядке очередности.

Что такое очередность списания?

При нехватке средств на счёте, очередность списания денежных средств устанавливается законодательно. Рассмотрим детально каждый из пунктов.

К примеру, при недостатке финансов на счете исполнительные условия, полученные на основании судебного решения, должны обрабатываться первоочередным способом.

На практике с рассмотренными выше видами оплат возникают трудности. В случае появления разногласий рекомендовано руководствоваться положениями Верховного Суда. Так, последовательность перечислений налогов в бюджет зависит от того, в каком порядке они взимаются: принудительным (на основании решения налоговых органов) присваивается третья очередность, добровольным (по платежкам, составленным налогоплательщиком) — пятая.

  • Очередь №1. Отдана для распределения финансовых средств по исполнительным требованиям для выдачи или перевода финансов на компенсацию ущерба, доставленного здоровью или жизни, истребование алиментов;
  • Очередь №2. Актуальна для перечислений по исполнительной документации для выдачи или переводов финансов по расчетам оплаты труда лиц, сотрудничающих на основании трудового соглашения, выходных пособий, вознаграждений за интеллектуальный труд;
  • Очередь №3. Предусматривается для платежей по перечислению или выдаче финансовых средств работникам, сотрудничающим на контрактной основе, оплаты бюджетных налогов и сборов, долговых обязательств по налогам, списания страховых взносов;
  • Очередь №4. Предназначена для оплаты документов, предполагающих исполнение иных финансовых требований;
  • Очередь №5. Необходима для проведения финансовых операций по иным платежным документам, исполняется в порядке календарной последовательности. Но вот разница между двумя последними очередностями заключается в том, что четвертая указывается только в исполнительных документах, а пятая — во всех остальных.

Когда документы, предназначенные для осуществления платежа, относящиеся к одной очереди, поступают в банк, их исполнение происходит строго в календарной последовательности с момента начала поступления.

Что делать, если задолженность уже оплачена, а документ на взыскание все равно пришел?

Необходимо обратиться в орган выдавший документ, предоставив подтверждающие оплату документы.

Как избежать арестов и взысканий?

Своевременно оплачивайте налоги, административные штрафы и судебные взыскания. Регулярно погашайте платежи по кредитам, займам и любую другую задолженность. В случае добровольной оплаты судебного решения обязательно оповестите об этом судебный орган и предоставьте подтверждающие документы.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector