Должники банков по фамилии и имени

Кто входит в черный список неплательщиков по кредитам в России

После ужесточения мер по взысканию задолженностей многие столкнулись с проблемой запрета на выезд за границу. Причем большинство и не подозревало о том, что на них заведено судебное производство. Неужели база должников действительно существует? За какие «прегрешения» в нее попадают? И как проверить, кто входит в черный список неплательщиков по кредитам в России? Ответы на все эти вопросы вы можете найти в статье ниже.

Что такое кредитная история

Официальная база должников в России начала формироваться в 2005 году.

Для начала стоит напомнить, что немаловажную роль во всех взаимоотношениях с финансовыми структурами играет именно кредитная история. В ней собраны все имеющиеся данные по вашим займам, кредитам и выплатам по ним.

Каждое учреждение имеет свою форму и количество блоков, которые они заполняют в бланке. Но каждая кредитная история содержит следующие сведения:

  • личные данные;
  • количество кредитов и сумма по ним;
  • регулярность и длительность выплат по займам;
  • наличие или отсутствие просрочек;
  • текущий статус кредитов;
  • количество запросов на кредитную историю.

Информация по всем пунктам поступает от служащих финансовой организаций: банк, кредитное общество, МФО и т.д. Также она может поступать и от сотрудников ЖКХ, мобильных операторов и Службы судебных приставов.

Миф или реальность

К сожалению для всех должников, такая база действительно существует. Более того, она не одна. Во-первых, каждый банк создает свои реестры. Причём отмечает не только тех, кто не погасил кредиты. Если у вас были просрочки по платежам, то есть риск все равно оказаться там. Во-вторых, это государственные службы и коллекторские агентства, которые создают подобные списки для своих нужд.

Базы должников

Если говорить о базах неплательщиков, то стоит выделить следующие:

  1. БКИ, или Бюро Кредитных Историй. На сегодняшний день насчитывается более тридцати подобных учреждений. Но все они объединены Центральным каталогом кредитных историй. Поэтому, вне зависимости от выбранного бюро, клиент получит полную и исчерпывающую информацию. И плохая кредитная история, отмеченная здесь, может стать серьезной проблемой.
  2. Федеральная служа приставов. Следует сразу отметить, что тут находятся только те долги по кредитам, которым был дан судебный ход. Если существует небольшая задолженность, которую вы выплачиваете, или которая возникла совсем недавно, то в списке ее не обнаружится. Но зато тут найдутся данные по множеству других аспектов, включая автомобильные штрафы, долги за коммунальные услуги, не выплаченные алименты и налоги. Единый реестр был создан для взыскания оплат по счетам. Поэтому, попав сюда, вы не сможете получить кредит или уехать из страны даже в отпуск.
  3. Банки. Как уже писалось выше, у каждого из них своя база, и они зачастую обмениваются ими с банками-партнерами. С другой стороны, если вы обратитесь в «недружественную» финансовую организацию, то есть вероятность получения кредита.
  4. Коллекторские агентства. Такие организации составляют подробный список всех должников, с которыми имеют дело. Доступ к этим сведениям сугубо конфиденциальный и закрытый. Их разглашение ведет к юридической ответственности. В случае поступления угроз необходимо обратиться в полицию.

Как проверить

Проверить, входите ли вы в черный список неплательщиков по кредиту, не так уж и сложно. Для этого есть как минимум три способа:

  1. Обращение в свой банк. Большинство из них предоставляют данную услугу online. В крайнем случае, вы можете обратиться с соответствующим заявлением в ближайшее отделение. Это платная услуга, но стоимость доступная: в среднем от трехсот до пятисот рублей.
  2. Сайт Федеральной службы судебных приставов. Для этого нужно перейти по ссылке http://fssprus.ru/iss/ip/ и заполнить форму. К сожалению, эту информацию может получить любой человек, знающий ваши имя, фамилию, отчество и дату рождения.

Если у вас нет данных о задолженностях на этом ресурсе, то можете не опасаться запрета на выезд за границу.

  • Внесение во Всероссийский реестр неплательщиков. Это делает практически невозможным кредитование в любом банке страны.
  • Проблемы с реструктуризацией долга. Мало кто согласится пойти на уступки человеку, не выполняющему финансовые обязательства.
  • Невозможность быть гарантом или поручителем по займам для третьих лиц.
  • Наложение ареста на имущество и банковские счета для взыскания долга.
  • Запрет на выезд за пределы государства даже в отпуск или командировки.

Способы улучшить кредитный рейтинг

Внесение в списки неплательщиков не является пожизненным и ликвидируется при погашении задолженности.

Если вы все же попали в черный список неплательщиков по кредиту, то не стоит отчаиваться. Есть ряд мероприятий, которые помогут «отбелить» вашу кредитную историю:

  • первый шаг — это погашение имеющихся долгов;
  • обязательно предъявите в банке квитанцию о погашении долга, а также, при необходимости, отправьте ее скрин в Службу судебных приставов (это ускорит процесс вашего удаления из реестра);
  • обратитесь к кредитору с разъяснением причин задержки и/или невозможности выплаты долга с последующей реструктуризацией оного;
  • возьмите и погасите кредит в другом финансовом учреждении (при низком кредитном рейтинге ставка будет не ниже 33%).

Плохая кредитная история — это не приговор. Вы можете оформить займ под залог недвижимости, транспортного средства или под высокие проценты. Тем не менее, вопросы финансового характера лучше решать вовремя и полюбовно. Добиться пересмотра сроков и сумм выплат по кредиту спустя пол года и больше будет довольно трудно. А внесение в Единую базу должников может существенно усложнить вашу жизнь.

Узнать задолженность у судебных приставов

Введите необходимые данные в форму запроса и узнаете задолженность по имеющимся долгам в базе судебных приставов (ФССП России).

  • Поиск по фамилии Юридическое лицо —>
  • Поиск по номеру исполнительного производства
Есть долги по кредитам?

Закажи отчет по кредитному рейтингу

Отчет по кредитной истории

Отчет содержит информацию о количестве выданных кредитов, регулярности погашения, об имеющейся просрочке по платежам

Читать еще:  Действия после регистрации ООО пошаговая инструкция

Пример отчета

Собираетесь в отпуск?

Проверь наличие запрета на выезд

Контролируй свои долги

Закажи полный отчет по своим долгам

Интернет сервис Приставы онлайн позволяет узнать задолженность у приставов, оплатить долги в несколько кликов с помощью банковской карты. Поиск задолженности осуществляется по фамилии, имени и дате рождения должника, наименованию юридического лица или номеру исполнительного производства. Информация по запросам отображается в режиме реального времени, на официальном сайте всегда актуальные данные из базы ФССП России и Государственной системы ГИС ГМП.

Для чего узнавать задолженность у судебных приставов

Основная задача в работе судебных приставов – принудительное взыскание долгов с физических и юридических лиц. Взыскание производится по исполнительному листу, который выдается судом, в некоторых случаях – по актам государственных органов, имеющих силу исполнительного документа. Исполнительное производство возбуждается при наличии задолженностей по:

  • Алиментам;
  • Коммунальным платежам;
  • Кредитам;
  • Штрафам;
  • Налогам и др.

Если должник долгое время не погашает задолженности, их взыскивают принудительно через ФССП. Полученные средства перечисляются на счета взыскателей — лиц, которые инициировали возбуждение исполнительного производства и являются кредиторами должника.

Полномочия судебных приставов по взысканию задолженности

Если должник по разным причинам уклоняется от выполнения обязанности оплатить задолженность приставам, они вправе использовать ряд законных инструментов для принудительного взыскания:

  • Арест счетов в банках, на которые должник получает денежные средства;
  • Арест имущества, находящегося в собственности должника (недвижимость, автомобили);
  • Наложение запрета на выезд за границу;
  • Изъятие водительского удостоверения и наложение запрета на управление автомобилем;
  • При злостном уклонении – возбуждение уголовного дела с соответствующим наказанием.

Внимание! Перечисленные меры предусмотрены для должников, которые не выходят на контакт с сотрудником ФССП России, скрываются, не стремятся решить проблему всеми возможными законными способами.

Регулярная проверка наличия задолженности у судебных приставов

Регулярно проверять долги у приставов рекомендуется всем гражданам. Даже если у вас нет кредитов, штрафов и алиментов, уплачены налоги и оплачены услуги ЖКХ – два раза в полгода следует потратить пять минут и узнать задолженность у приставов онлайн. Если ФССП долгое время разыскивает должника или безуспешно пытается выйти с ним на контакт, — меры взыскания будут суровее.

Периодическая проверка по базе исполнительных производств на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов России позволит избежать неприятных потенциальных проблем при наличии долгов у приставов В среднем, проверять указанную информацию нужно 1 раз в месяц, если вы являлись ответчиком в судебных делах и против вас в ближайшее время может быть заведено исполнительное производство. В остальных случаях частота проверки составляет 1-2 раза в полгода.

Как проверить задолженность у судебных приставов

Сервис Приставы онлайн предлагает удобную систему проверки долгов без регистрации по фамилии и дате рождения, а также по номеру исполнительного производства (номер ИП). По запросу пользователя на экране отображается информация:

  • Список производств на его имя, основания возбуждения, контакты судебного пристава;
  • При отсутствии исполнительных производств – будет соответствующее сообщение.

Если обнаружены долги, то оплатить задолженность на сайте можно онлайн. К оплате принимаются банковские карты Visa, MasterCard, МИР. Желательно оплатить задолженность в максимально короткие сроки, чтобы не допустить применения принудительных мер взыскания с арестом части имущества или денег. Сообщение об отсутствии задолженности выводится в случаях, когда пользователь не является должником и не числится в базе ФССП или ГИС ГМП.

Запрет на выезд за границу

Запрет на выезд заграницу – неприятная процедура, которая знакома многим должникам. По данным статистики, при прохождении пограничного контроля выясняется наличие ограничений у двух миллионов человек, имеющих задолженности разного рода. А всего «невыездных» в стране уже около четырех миллионов человек. Поэтому сегодня рекомендуют заранее узнавать о наличии долга, чтобы не потерять путевки, деньги и настроение.

Почему накладывают запрет на выезд за границу

Указанная мера применяется судебными приставами на основании имеющихся у них дел в производстве. В числе оснований, по которым может быть наложен запрет:

  • Задолженность по штрафам, налогам, кредитам, коммунальным услугам;
  • Задолженность по уплате алиментов, игнорирование требований погасить возмещение вреда здоровью и т.д.;
  • Когда исполнительное делопроизводство имеет нематериальный характер, например, надо восстановить в должности незаконно уволенного сотрудника, выселить должника и т.д.

Имеющиеся долги надо погасить как минимум за 2 недели до предполагаемого выезда. Однако на практике лучше сделать это еще раньше, т.к. бюрократическая машина может не успеть зачислить платеж и списать долг, а пристав, соответственно, снять запрет на выезд за границу. В этом случае постановление на запрет выезда за границу будет действовать, несмотря на уплату долгов. Причем показывать чеки на границе бесполезно – таможенники и пограничные службы используют только данные от судебных приставов в служебной электронной базе.

Есть ли ограничения на выезд?

Далеко не всегда человек осведомлён о наличии у него долгов. Поэтому при планировании поездки за пределы родины надо заранее побеспокоиться о проверке задолженности. Узнать задолженность у приставов можно следующими способами:

  1. На сайте Госуслуг: здесь же можно настроить подписку, которая пришлет сообщение сразу же, как появится в базе информация о задолженности, главное неудобство – требуется регистрация;
  2. Направить запрос в банк данных исполнительных производств: на официальном сайте Приставы онлайн сведения обо всех должниках. Достаточно вбить свои данные или номер исполнительного производства, чтобы получить исчерпывающую информацию, без регистрации и личных кабинетов;
  3. Необходимо следить за письмами, приходящими по почте: уведомления о штрафах и судебных делах рассылаются Почтой России заказной корреспонденцией.
  4. Обратиться в подразделение службы судебных приставов по месту своей регистрации.
  5. Сделать запрос на официальном сайте службы судебных приставов – Fssprus ru.

Запрет на выезд за границу накладывается при наличии суммы долга в 30 тысяч рублей и выше. Также могут возникнуть проблемы у тех, у кого долг превышает 10 тысяч, но прошли все сроки уплаты (просрочка больше 2-х месяцев), либо задолженность по алиментам. Чтобы отменить ограничения, надо погасить задолженность и уведомить об этом пристава, который его наложил. Не позднее суток после решения вопроса о снятии запрета на выезд он отображается в служебной электронной базе.

Читать еще:  Где лучше открыть вклад в рублях
Информационный онлайн-сервис для должников и взыскателей
Поиск и оплата задолженности судебным приставам

Информация о задолженностях судебным приставам формируется автоматически на основе запроса по данным пользователя в официальную базу ФССП РФ или ГИС ГМП. Проверка долгов по исполнительным производствам осуществляется бесплатно. Интернет-портал ПРИСТАВЫ.ОНЛАЙН позволяет проверить и оплатить задолженность судебным приставам в режиме онлайн. Не является официальным сайтом ФССП России.

Расчетные операции при проведении платежей осуществляет
НКО «Монета» (Лицензия Центрального Банка РФ № 3508-К, ИНН 1215192632)

По всем вопросам обращаться: info@приставы.онлайн

Должники по кредитам: как найти себя в базе данных

Какие базы данных должников существуют

В РФ имеются различные бюро кредитных историй, куда направляется информация о клиентах, имеющих задолженности. После этого сведения передаются в единую базу Центрального каталога КИ, доступ к которому предоставляется по запросу. Помимо этого, данные размещаются в таких хранилищах:

  1. БДИП («Банк данных исполнительных производств»), находящийся на официальном портале ФССП. Здесь содержится только информация о тех неплательщиках, вина которых была подтверждена на судебном разбирательстве.
  2. Стоп-листы или внутренние черные списки банковских организаций (закрыты для обычных пользователей).

Узнать должников, которые были признаны неплатежеспособными, можно посредством Единого федерального реестра сведений о банкротстве.

Если физическое лицо попадает в ЧС в соответствии с решением суда, выйти из него невозможно. Также это означает, что заемщику будет отказано в предоставлении кредитов всеми российскими банками и большинством МКК. Выехать за пределы страны сразу не получится, даже после погашения долга: за границу не пускают еще на протяжение 30 дней с момента выплаты.

Какие должники попадают в черный список

Понятие «черный список» применяется банками, причем одно и то же лицо может быть занесено в данный перечень одной организации, но иметь приоритет на предоставление кредита или займа в другой. В такой список помещают заемщиков, не исполнивших своих обязательств перед финансовым учреждением.

В ЧС могут попасть следующие физические лица:

  • допускающие постоянные просрочки по выплате займа;
  • не погасившие задолженность, признанные неплатежеспособными согласно судебному постановлению;
  • оформлявшие кредит по фальшивым документам, при этом в перечень должников вносят того, на кого продукт был оформлен.

Критерии попадания в черный список устанавливаются конкретным банком и зависят от специфики его работы, политики.

Как проверить себя в черных списках

Чаще всего черные списки не предоставлены в свободном доступе, поэтому ознакомиться с ними так просто не получится. Можно обратиться к сотруднику банка, который проверит информацию или откажет в данной услуге.

Как проверить наличие долгов в базе данных

Чтобы выявить должников по кредитам, можно воспользоваться разными базами данными – частными или государственными, при этом первые предоставляют сведения на платной основе.

Через сайт ФССП

Существует база данных судебных приставов, доступ к которой может легко получить любой желающий и узнать информацию о должниках. Для этого следует перейти на сайт Федеральной службы судебных приставов и ввести такие данные:

  • Ф.И.О.;
  • регион, в котором открыто производство;
  • дату рождения.

Если нужно уточнить информацию о долгах индивидуальных предпринимателей или других юридических лиц, необходимо в форме ввести номер исполнительного листа; если дело касается организации, необходимо знать ее полное наименование. Дополнительно может потребоваться введение юридического адреса компании-неплательщика.

О том, как проверить долги по базе ФССП, рассказывают в этом видео:

Сайт ФССП имеет удобный интерфейс и прост для пользования, при подаче запроса ответ поступает в течение не более 10 минут.

Если человек обнаружил себя в базе приставов в качестве должника, нужно немедленно обратиться в ближайшее отделение ФССП, там можно получить квалифицированную консультацию.

Через бюро кредитных историй

Для того чтобы узнать информацию по долгах, можно воспользоваться официальным сайтом БКИ. После направления запроса кредитная история высылается на указанный адрес электронной почты. Центробанк России такую услугу на бесплатной основе предоставляет один раз в год.

Единая кредитная база — как получить информацию:

  1. Нажать на кнопку, которая подтверждает осведомленность о коде субъекта КИ.
  2. Подтвердить согласие с условиями, нажав на соответствующую иконку.
  3. Выбрать юридическое или физическое лицо.
  4. Заполнить анкету, внеся персональные данные.
  5. Нажать на кнопку подтверждения для отправки информации

Ответ придёт на электронную почту в течение 3 дней. Если не известен код субъекта, формирующийся при первом оформлении кредита, следует обратиться в ЦККИ. Для этого нужно зайти на сайт Центрального каталога, выбрать вкладку «Кредитные истории», перейти по ссылке, где можно оставить запрос на предоставление информации о БКИ. После этого необходимо уточнить статус, нажав на кнопку «субъект».

Повторное обращение в БКИ обойдется в сумму, которая колеблется от 596 руб. и выше, в зависимости от того, делает это физическое или юридическое лицо, также на стоимость влияет периодичность и количество отравленных заявок.

В бюро кредитных историй можно ознакомиться только с личной информацией, узнавать о других клиентах незаконно.

Данные сохраняются на протяжении 15 лет, что гарантирует получение достоверных и точных сведений о неплательщиках. ЧС формируется на основе информации, предоставляемой разными финансовыми и государственными организациями.

При подаче заявления в БКИ его следует подтвердить цифровой подписью. Единственный случай, когда этого можно избежать — посетить компанию лично. Так как в Российской Федерации существует около 20 таких организаций, предпочтение отдается онлайн-заявке.

Каковы последствия невыплаты долга

Заемщики могут целенаправленно не погашать долги, считая, что в этом случае им не грозит никакое наказание. В соответствии с российским законодательством неисполнение кредитных обязательств чревато административной или уголовной ответственностью.

Читать еще:  Выплачивает ли государство алименты за должника
Последствие Пояснение
Включение в черный список Отсутствует возможность получения кредитов, некоторые микрофинансовые организации также отказываются предоставлять заем таким клиентам.
Блокировка банковских счетов Обратившись в суд, кредитор может добиться ареста всех счетов, с которых задолженность будет погашаться.
Судебное разбирательство На имущество накладывается арест, оно реализовывается на бирже торгов с целью погашения долга.
Лишение свободы, прав Тюремный срок; ограничение прав осуществлять определенный вид деятельности сроком до 5 лет; принудительные работы.

При оформлении кредитов следует не только регулярно вносить платежи, но и контролировать их своевременное поступление. Это поможет избежать просрочек и попадания в базы должников.

База должников по кредитам банков России


Когда банк или крупная кредитная организация собирается заключать с физическим лицом соглашение на предмет предоставления ему займа, либо кредита – основополагающим фактором доверия выступает не предоставленная соискателем информация о доходах и поручителях. Главным в этом вопросе является предварительная финансовая ситуация, складывающаяся вокруг заемщика. Проще говоря – кредитная история.

Резонный вопрос, возникающий у большинства соискателей – существует ли единая база кредитов и займов, можно ли к ней получить доступ, не являясь крупным кредитором? Можно ли узнать задолженности конкретного гражданина? В данной статье мы приоткроем завесу тайны и внесем ясность в данный вопрос. Все по порядку.

Единая база кредитов и займов

В 2020 году существует хороший интернет-ресурс, при помощи которых возможно проверить, есть ли ваша фамилия в базе данных должников по кредитам. На сайте сервиса можно получить полный отчет по вашим долгам по кредитам, налогам, судебным приставам, алиментам, ГИБДД и штрафам.

Набрав в любом браузере нехитрый адрес fssprus.ru, соискатель попадает на сайт судебных приставов, где располагается федеральная база должников. Ведется кропотливый сбор информации достаточно давно, но лишь с недавних пор постановлением Правительства он выведен в открытый доступ. Да, единая база существует и информация, располагающаяся в ней, представляет задолженности любых видов:

  • неуплаты по жилищно-коммунальному хозяйству;
  • задолженности по кредитам и займам;
  • налоговые выплаты и задержки по ним;
  • задолженности по алиментам.

Получается, что любая задолженность физического лица фиксируется в этой базе. Кроме того, существует возможность ознакомиться с долгами юридических лиц и индивидуальных предпринимателей перед государственным бюджетом, муниципальными образованиями и прочее.

Проверка данных интересна не только работникам банков и кредитных организаций. Уточнить собственную благонадежность можно лично, например, перед поездкой за границу, потому как согласно законодательным актам нашей страны выезд за пределы государственных границ должникам (не только крупным) запрещен.

Минусом этой базы является неполная предоставляемая информация. Получается, что данная база заполняется федеральными приставами на основании, получаемой ими информации. Задолженности по займам или банковским кредитам сюда не всегда вносятся, потому как банки просто начисляют штрафные санкции нерадивым заемщикам, не уведомляя исполнительные власти.

Если же банк подключает к делу судебные инстанции – тогда информация попадает к приставам, и они размещают ее в своей базе. Правда, как только заемщик ликвидирует задолженность – данные о просроченных выплатах и судебных разбирательствах убираются из общей базы, то есть кредитная история, в данном случае, не испортится.

Откуда берут информацию о должниках банковские службы?

Данные о задолженностях соискателей предоставляются в бюро, занимающееся ведением историй кредитов и займов. Минус такой информации был в том, что заемщик мог не указать свои просроченные долги, бюро могло вовремя не обновить информацию, добавьте сюда человеческий фактор и получите не совсем корректные информационные банки данных.

С появлением единой базы данных по кредитам и займам все стало на порядок проще. Теперь банку нет нужды делать запрос в какое-либо бюро кредитных историй, либо несколько, чтобы получить информацию о том или ином заемщике, о его долгах и платежеспособности. С этой же базой работают крупные и мелкие кредитные организации, в том числе – выдающие малые суммы на короткие сроки.

База содержит только информацию, актуальную сегодняшнему дню. Задержки по выплатам жилищно-коммунального хозяйства и алиментам вряд ли заинтересует крупного кредитора. Лишь постоянные долги, задержки по выплатам и неоплаченные кредиты могут повлиять на принятие решений в пользу выдачи соискателю финансов.

Возникает другой резонный вопрос – пользуются ли банковские служащие и работники крупных кредитных организаций иными источниками, кроме единой базы кредитов и займов?

Другие источники кредитных историй

Несомненно, для выдачи крупных сумм необходимо проверить заемщика не по одной линии. В базе, предоставляемой федеральными приставами, содержится актуальная информация, но не показывающая полной картины. В плане знания полной финансовой истории заемщика более актуальным будет обращение именно в соответствующее бюро.

Лишь там найдется вся информация о:

  • просроченных платежах,
  • задержках по выплатам,
  • судебных разбирательствах по финансовым делам,
  • невыплаченных микрозаймах и крупных кредитах.

Как было сказано выше – долг, выплаченный заемщиком, убирается из единой федеральной базы приставов и информация о нем «исчезает», что не дает полной картины финансовой «жизнедеятельности» соискателя. Тогда как указание всех просрочек, задолженностей даст правильную точку зрения на то, стоит ли иметь финансовые отношения с человеком, организацией.

Крупным кредиторам вроде банков проще получить информацию о потенциальном заемщике. Пользуясь единой базой кредитов и займов, данными кредитных историй и иными источниками, банк может составить полную картину финансовой деятельности соискателя и принять по его прошению решение, зачастую не в пользу последнего.

Прежде чем обращаться за финансами в банки, к крупным кредиторам, даже в микрофинансовую организацию, стоит поинтересоваться собственной кредитной историей, вспомнить все задолженности, уладить все незакрытые вопросы, выплатить долги. Спокойное финансовое прошлое обеспечит не менее радужное денежное будущее.

База кредитов и займов существует, ею пользуются игроки финансового рынка, быть в ней не обязательно и стоит рассчитываться по всем задолженностям, чтобы облегчить себе жизнь.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector